商帐催收业务流程

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　　(1)、委托函。收到“委托函”后，让委托人提供以下资料：

　　债务形成的原因及时间

　　债权人曾经采取过的措施

　　债务人提出欠款不还的理由

　　债权人要求还帐的意见

　　债权人对商帐催收的建议(不能违背公司信用监督惩罚规则)

　　与债务相关的证据复印件

　　(2)、委托。签定委托合同

　　(3)、审核。对委托人提供的资料和证据进行审核，不齐全的要求委托人补交齐全

　　(4)、制作“商帐催收函”，同时将该函录入联盟信用信息数据库

　　(5)、向债务人送达“商帐催收函”

　　(6)、异议处理。债务人可以在收到“商账催收函”后5日内对债务形成的原因等情况提出异议，否则，视同没有异议。债务人提出异议的，经认真听取和核实向委托人回馈。异议的证据和理由能够充分证明债务不存在的，催收程序中止。可以根据委托人和债务人的陈述和相关证据、理由，发表专业意见

　　(7)、债务人按“商账催收函”要求还款的，同时将该函录入联盟信用信息数据库

　　(8)、债务人拒不付款，按照“商账催收函”的告戒条款对债务人进行信用惩罚。