什么是流动性管理,它包含哪些内容?

流动性管理是银行提供多种模式的人民币资金池和外币资金池解决方案,帮助客户加强资金集中管理,提高资金利用效率,并能为客户量身定制个性化解决方案。

其内容包括:(1)人民币资金归集。为满足客户加强资金集中管理的需要,银行可按照客户预先设定的资金归集径和归集条件,由系统自动完成账户间的资金划转,对成员单位账户实行“零余额”或“目标余额”管理,可按客户要求进行资金内部计价和分配。(2)人民币资金池。为满足客户加强资金集中管理的需要,银行可协助客户和其成员单位将资金实时集中,共享使用,成员单位可在约定的支付控制方式下自主进行支付,可按客户要求进行资金内部计价和分配。(3)外币资金池。在现行外汇监管政策框架内,银行可为客户建立外币资金集中管理体系,实现客户外币资金归集,成员单位账户可实行日间透支支付、日终统一清算的模式,最大限度地发挥资金集中的效用,将低财务成本。(4)多级账簿。银行可协助客户对资金进行分类分层管理,在单一结算账户开设多种类、多层级的明细核算账簿,记载收支明细和存款余额等信息,实现资金管理精细化。